製薬業界で社会人として14年間勤務し（このうち育休は約4年・時短勤務は2年でした）コツコツ毎月貯金した結果と2020年から始めた投資のお陰で現在個人の総資産が2300万になっていました。
現在の資産の内訳と現在の評価額を公開していきたいと思います。
※本記事には広告が含まれています。
2026年3月現在の資産の内訳
現在の資産の内訳を円グラフにまとめてみました。
円グラフにするとほぼ現金と個別株が半々であることが分かりました！（個人的にもっと分散投資していると思っていましたが偏りありますね。笑）
1番多いのが個別株で約1030万、2番目に多いのが現金で約1000万、3番目に多いのが外貨建て保険で約150万、4番目がiDeCoで約60万でした。5番目以降からは本当に少額ですね。
2016年1月 外貨建保険加入
個人資産内訳で3番目に多かった外貨建保険は結婚を機に加入しました。
この時から資産運用に興味を持っていましたが、何から始めたらよいのか分かっていない状況のときに、ゼクシィ保険を見つけ、そこでお話を聞いて加入した保険です。
外貨建保保険は60歳になったらいただける年金のような保険です。海外の国債がよいらしいということで、オーストラリアドルを毎月1万円積み立てていました。
現在支払った元本は132万円、豪ドルをざっくり95円で計算すると現在の価値は約151万円と11年分支払った結果＋19万という結果でした。
※外貨建保険は解約返戻金ベースで計算しています。
私は現在11年分の支払いをしていますが、10年支払った後は支払いを停止できる制度になっているため、来年から停止し60歳になったら受け取ろうと思っています。
現在加入するなら断然NISAですが、分散投資として豪ドルを保持しておこうと思っています。
2017年4月 iDeCo加入
2017年3月末に新卒で入社した製薬会社を退職し、会社員時代のボーナスの一部を確定拠出年金として積み立てていました。その後、CRO（医薬品の開発業務受託機関）へ転職したのですが、転職後の会社には確定拠出年金の仕組みがなく個人で運用するiDeCOへ移行しました。
ただiDeCoへ移行時は仕組みがよく分かっておらず…数年放置していました…
2020年に個別株を始めたことがきっかけで、そうだ、iDeCoも自分好みに銘柄を入れ替えようと思い、スイッチングをはじめ、ゴールドも持っておきたいなと思い、ゴールドを買ったのが当たり現在絶好調です。
拠出した金額は約25万に対し、現在は倍以上の約59万って、投資の力は改めてすごいなと思います…！！！
iDeCoの内訳です！ゴールドを57%に変更した過去の私を褒めたいです。笑
2018年5月 WealthNavi加入
ロボ投資ってどんな感じだろうかとお試しで10万入金してみて、上がったら出金して下がったら入金しよう！と思っていたのですが、途中から存在を忘れていました…
改めて確認すると現在の元金は7万に対して、現在の評価額が3倍以上の約21万とロボの投資に驚いています…！
WealthNaviでは自動でよいバランスになるようリバランスしてくれています。
私の個別株は全て日本の株なので、WealthNaviは米国株や新興国株も買ってくれているので分散投資になっていますね◎
2020年5月 個別株売買スタート
コロナ暴落をきっかけに国内の個別株投資を始めました。今回改めて確認すると個別株での成績はロボに負けてますが…それでも私は個別株が好きで投資割合は一番多いです。
合計の利益は248万、現在の評価額は＋約100万です。
資産の中、現金も多く持っていますが、コロナ暴落の時のように、いつ暴落がきても買い迎えるように多めに現金を保持しています。
まとめ
2026年3月時点の総資産は下記の通りでした。
- 現金・預金：約1040万
- 投資：約1150万
- 保険：約150万
合計金額：約2340万
さいごに
2016年から10年間、資産を分散させてきましたが、改めて投資は時間を味方にするものだと実感しました。
これからも子育てママをしながら投資について学んだことや資産運用のリアルをブログでシェアしていきます。少しでも皆様の参考になりましたら嬉しいです。
コメント